ライフプランのご相談

タイミングは人それぞれです

「マイホームを手に入れたい」
「こどもの教育費、ちゃんと準備できるかな」
「赤字体質やお金がなかなか貯まらないのをなんとかしたい」
「何歳まで働けばいいの？」「仕事を辞めても生活していける？」
「いったいいくらあれば老後は安心なの？」
などお金のことが気になって「誰かに相談してみたい」と考える
きっかけもお悩みもタイミングも人それぞれです。

ご自身であれこれ調べようと思っても、
税金は税務署や市町村役場、年金は年金事務所、健康保険は・・・と
聞きたいことによって尋ねる窓口がバラバラで
お時間と労力がかかってしまいます。

ファイナンシャル・プランナー（FP）は、
お金にまつわることを安心して相談できる専門家です。
ライフプランのご希望や心配なこと、わからないことなど
全部まとめてご相談ください。
その方その方で最適解は違います。
夢を実現し、安心して生活していけるよう、
あなたやあなたのご家族だけの最適解を一緒に見つけていきましょう。
※税金については一般的な制度説明となり、具体的な税額の試算はできかねます。

安心してセカンドライフを迎えるために

セカンドライフが視野に入る頃、気になることがたくさん増えてきます。
「会社は〇歳で高齢再雇用制。その後給料が下がるけどやっていけるかな」
「年金を早くもらうと何か困ることはある？」
「年金は繰り下げた方がいいの？」
「NISAやiDeCoで貯めてきたお金、どう受け取っていけばいいの？」
「何歳まで働いて、どのくらいお金があれば安心できるんだろう？」
「年金は何歳までかければいいの？健康保険や介護保険はどうなるの？」
「年金だけで生活できるかとっても不安」
「住宅ローンが残っているけど退職金で一括返済した方がいいの？」
「退職金、どうしたらいいの？」

特にこれまで会社員や公務員だった方は、
お勤め先が社会保険の加入手続や年末調整による納税など
手続をほとんどやってくれていたため
退職後は「何からどうすればいいか、何をしないといけないかわからない」
というご相談がとても多いです。

中には老後に備えてせっかくお金を貯めてきたのに
「お金が減るのが怖い」とお金をつかうことをためらう方もいらっしゃいます。

安心してセカンドライフを迎えるために、
不安に思っていることを全部ご相談ください。

不安を解決するには、まず不安がなんなのかを知ることです。
その不安の中で解決しないといけない問題があるのかないのか、
専門家の視点から、まだご自身がお気づきでない問題に気付くこともできます。
そして時系列で問題を「見える化」し、どうしていくのがいいか、
お客さまのお気持ちやお考えを大切にして
一緒に解決方法を考えていきましょう。
その時々で将来どんな手続が必要になりそうかもご案内いたします。

将来の不安を解決して、安心してセカンドライフを迎えられる準備をしませんか？

マイホーム資金・お子さんの教育費のご相談

「そろそろマイホームを考えたいけど、無理のない資金計画を立てたい」
「子どもの教育費、どのくらいかかるの？」
多くのご家庭では、住宅ローンの返済とお子さんの教育資金を
貯める時期が重なることが多く、不安に感じている方が多いです。
弊所では、お客さまと一緒に最適解を見つけて
安心してマイホームやお子さんの教育費に備えていけるよう
ご相談を承っています。

～ こんな方におすすめです～

  • 住宅購入を考えているけれど、希望の予算でも大丈夫なのかな
  • 教育費や老後の資金も考えると、住宅ローンを組むのが不安
  • 住宅ローン、変動金利・固定金利、どちらがいいの？
  • 共働き・転職・育休など状況が変わっても大丈夫か見通しを立てたい
  • 今の家計のままで、貯蓄が本当に足りるのか確認したい

以下のようなことがご相談できます。

  • 〇家計の現状を整理し、マイホーム購入の適正予算を試算
  • 〇お子さまの進路希望に合わせて、教育費のシミュレーションを作成
  • 〇将来の収入・支出を見える化するキャッシュフロー表の作成
  • 〇無理のない貯め方・返し方のご提案

マイホーム、お子さんの教育については、どちらも大きな大事な決断です。
「がんばって貯めたいけれど、何から始めたらいいか分からない」
という方も安心してご相談ください。
数字だけでなく、ご家族の想いや生活スタイルも大切にしながら、
一緒に将来を見通し、夢を実現していくためのお手伝いをいたします。

各種「ライフプランのご相談」の流れ

①面談1回目（ヒアリング）のご予約
  • ・「お問い合わせフォーム」または「お電話」で面談をご予約ください。
  • ・面談をご予約いただいた方にはスムーズなヒアリングを行うため、
    現在の家計の状況について事前アンケートをお願いしております

②面談1回目（ヒアリング）
  • ・対面、WEB会議（MicrosoftTeamsを使用）、電話など
    ご希望の相談方法をお知らせください。
  • ・土日祝日も対応いたします。
  • ・対面相談の場所は弊所面談室、またはご指定のカフェ等も対応可能です。
  • ・ご希望やどんなことを解決したいかお聞きします。

③ご契約
  • ・ライフプラン表、キャッシュフロー表作成等によるプランニングを
    ご依頼いただく場合はご契約となります。
  • ・ご契約及び報酬をお支払いいただいた後、プランニングに着手いたします。
  • ※ヒアリングのみでお客さまの問題が解決するなど
    ご契約に至らない場合は、ヒアリングの時間について相談料をいただきます。

④プランニング・ライフプラン表などの作成
  • ・お客さまのご希望に合わせたプランニングを行い、資料を作成いたします。
  • ・よりよいご提案のため、追加のヒアリングを行うことがあります。
  • ・約2週間お時間をいただきます。

⑤面談2回目（資金計画やライフプラン表のご説明、改善提案など）
  • ・再度面談し、シミュレーションの結果やライフプラン表などの説明、
    改善提案などを行います。

～「家計の見直しプラン」に含まれるもの～

  • ・計2回の面談（①ヒアリング②ヒアリング後の改善提案等）
  • ・資金計画やライフプラン表、改善提案の作成

2回目以降のご相談や定期的なフォローをご希望の場合は別途ご相談ください。

大人の女性のための「お金の教室」

これからの働き方とお金のこと、ゆっくり学んでみませんか？

結婚・子育て・介護…
人生の節目ごとに「お金」や「働き方」への悩みは変わっていきます。
この教室では、そんな大人の女性が知っておきたいお金の基本を
グループレッスン形式で、やさしく丁寧にお伝えします。

～内容の一例～

  • 〇「年収の壁」ってどういうこと？どんな働き方がいいの？
  • 〇将来の「年金」、私の場合いくらもらえる？
  • 〇遺族年金、どう変わるの？
  • 〇パート・正社員・フリーランス、メリットとデメリットを知ろう
  • 〇ライフプランから考える“わたしらしい”働き方・お金の使い方
  • 〇今さら聞けない？NISAとiDeCoの制度を知りたい

～対象～

20代後半〜60代くらいまでの女性
（働き方を見直したい方、将来の不安を整理したい方におすすめです）

～参加費～

ワンコイン（500円）を予定しています。

よくあるお茶とケーキが出るマネーセミナーではありません。
金融商品・保険商品の販売は一切行いませんので、安心してご参加ください。

開催予定は各種SNS、ホームページの「お知らせ」で告知します。

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